——我市積極防范化解風(fēng)險有力維護(hù)金融穩(wěn)定
當(dāng)前，非法集資和“套路貸”、網(wǎng)絡(luò)詐騙等金融領(lǐng)域涉黑涉惡新型案件高發(fā)多發(fā)，涉及領(lǐng)域眾多，“上網(wǎng)跨域”特點(diǎn)明顯，必須進(jìn)一步加強(qiáng)源頭防控。
今年以來，我市進(jìn)一步統(tǒng)一思想認(rèn)識，提高政治站位，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，堅(jiān)持防范打擊非法集資和地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專項(xiàng)斗爭并行推進(jìn)、同步發(fā)力，持續(xù)整頓金融亂象，堅(jiān)決打擊非法集資等非法金融活動，積極推動全鏈條治理，有效控制風(fēng)險，有力維護(hù)了金融和社會大局穩(wěn)定。
非法集資陷阱多多不得不防
非法集資是對涉嫌觸犯非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、高利轉(zhuǎn)貸罪、非法經(jīng)營罪、虛假廣告罪，以及擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪等的統(tǒng)稱。
如何認(rèn)清非法集資活動？符合以下條件可以認(rèn)定為非法集資：主觀方面是故意的；未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
非法集資危害極大。以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。非法集資有很強(qiáng)的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者損失慘重，極易引發(fā)群體事件，甚至危害社會穩(wěn)定。非法集資活動經(jīng)常以響應(yīng)國家政策、金融創(chuàng)新、慈善互助等名義，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。
構(gòu)筑多層次宣傳陣地加強(qiáng)防范
多一分宣傳，多一分保障。引導(dǎo)群眾合理選擇金融產(chǎn)品和服務(wù)，提升金融投資安全意識和風(fēng)險管理能力，是讓群眾遠(yuǎn)離非法集資的有效手段。
我市建立健全上下聯(lián)動的處非宣傳教育工作機(jī)制，發(fā)揮各縣區(qū)、各有關(guān)行業(yè)部門、各相關(guān)協(xié)會團(tuán)體、各金融機(jī)構(gòu)等多方作用，依托防范非法集資宣傳月等品牌項(xiàng)目，通過系統(tǒng)性和常態(tài)化宣傳教育活動，提高全社會對非法集資的防范、抵制意識。
發(fā)揮主流媒體作用至關(guān)重要，我市加大在各級地方媒體上的公益廣告投放力度，并進(jìn)一步開拓各類新媒體、移動傳媒、戶外廣告渠道，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)空間宣傳，有力提升宣傳覆蓋面。同時，我市切實(shí)加強(qiáng)機(jī)關(guān)、學(xué)校、企業(yè)、社區(qū)、村屯、網(wǎng)點(diǎn)等宣傳陣地建設(shè)，將“七進(jìn)”宣傳落實(shí)到位。
今年以來，我市充分運(yùn)用電視、報刊、公交車載電視、戶外LED屏、新型融媒體等各類媒介或載體，開展形式多樣的宣傳教育活動，開展宣傳活動208次，發(fā)放宣傳冊、宣傳單頁17.52萬份，播放公益廣告12446次。
主動精準(zhǔn)排雷有效控制風(fēng)險
為全面掌握非法集資風(fēng)險底數(shù)，從源頭上防范和化解風(fēng)險，遏制非法集資高發(fā)勢頭，我市于4月至6月在全市范圍內(nèi)開展涉嫌非法集資風(fēng)險線索和廣告資訊信息排查整治活動。
整合各方力量全面摸底。各縣區(qū)、各有關(guān)部門豐富排查手段和方式，緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)態(tài)、重點(diǎn)地域，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會面清查、行業(yè)排查、資金異動排查、媒體和公眾監(jiān)督等多種方式，開展全覆蓋、有重點(diǎn)的風(fēng)險摸排，共排查機(jī)構(gòu)1508家。
對涉嫌非法集資線索，我市整合市場、稅務(wù)、金融等多種監(jiān)管手段，運(yùn)用警示約談、責(zé)令整改、注銷吊銷、督促清退等措施，強(qiáng)化風(fēng)險聯(lián)動綜合處置，力爭在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題。對風(fēng)險積聚的重點(diǎn)行業(yè)、地域，加強(qiáng)風(fēng)險提示和掛牌整治，發(fā)現(xiàn)一些苗頭性、傾向性風(fēng)險點(diǎn)，及時面向公眾發(fā)布預(yù)警提示。
創(chuàng)新預(yù)警方式布下“天羅地網(wǎng)”
我市積極探索利用大數(shù)據(jù)技術(shù)手段開展非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，利用第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)開發(fā)的大數(shù)據(jù)監(jiān)測非法集資系統(tǒng)，對4389家企業(yè)開展監(jiān)測，力爭做到風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。
做好宏觀預(yù)警與微觀預(yù)警工作。我市完善非法集資案件信息統(tǒng)計(jì)報送機(jī)制，跟蹤研究宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢、定期開展非法集資態(tài)勢分析研判，做好重點(diǎn)行業(yè)和風(fēng)險企業(yè)的預(yù)警提示。對涉及多地、趨勢性的風(fēng)險苗頭，及時向社會公眾發(fā)布風(fēng)險提示。
持續(xù)加大線下監(jiān)測預(yù)警力度。建立健全常態(tài)化風(fēng)險排查機(jī)制，加強(qiáng)跨域線索通報和協(xié)同處置。持續(xù)推動舉報獎勵落地實(shí)施，擴(kuò)大獎勵覆蓋面，提高獎勵及時性。有效落實(shí)省委政法委、省民政廳、省處非辦《關(guān)于將防范處置非法集資工作納入網(wǎng)格化服務(wù)管理的通知》要求，充分發(fā)揮網(wǎng)格員一線宣傳、排查、報告作用，進(jìn)一步深化群防群治。（記者 周玲）
